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銀行保險年終總結（精選18篇）
總結是把一定階段內的有關情況分析研究，做出有指導性的經驗方法以及結論的書面材料，它是增長才干的一種好辦法，因此好好準備一份總結吧。那么你知道總結如何寫嗎？下面是小編為大家收集的銀行保險年終總結，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
銀行保險年終總結 1
2025年，在“報行合一”政策深化與人身險預定利率下調的行業背景下，我帶領部門緊扣“高質量發展”主線，統籌推進業務拓展、風險防控與團隊建設，各項工作取得階段性成效。業務層面，依托銀行網點資源優勢，推動保費收入同比增長12.5%，其中養老年金險、健康險等保障型產品占比提升至35%，超額完成年度結構優化目標。深化銀保協同機制，與3家核心合作險企建立常態化溝通，聯合開展客戶沙龍18場，覆蓋客戶超2000人次，新單期交保費規模穩步提升。
風險管控方面，搭建“網點初審+部門復審+智能監控”三級風控體系，全年未發生銷售誤導、理賠欺詐等違規事件，客戶投訴率同比下降40%。團隊建設上，推行“導師帶徒”制度，組織產品知識、合規要求等培訓24場，團隊持證率從85%提升至98%，客戶經理人均產能增長15%。
反思不足，仍存在線上渠道運營薄弱、年輕客戶開拓不足等問題。2026年將重點推進數字化轉型，優化線上投保流程，搭建青年客群專屬服務體系，同時深化與險企的產品定制合作，打造差異化競爭優勢。
銀行保險年終總結 2
2025年，作為銀行保險業務一線客戶經理，我深耕客戶服務，聚焦需求挖掘，全年累計實現保費收入860萬元，其中期交保費占比達42%，較上年提升10個百分點。緊跟行業趨勢，重點推廣“銀齡樂”養老年金險、“康護無憂”健康險等核心產品，成功簽下3個家庭保障一體化訂單，單單保費超50萬元。
服務優化上，堅持“定期回訪+需求跟進”機制，全年回訪客戶300余人次，及時為12位客戶調整保障方案，客戶滿意度達92%，所服務客戶續保率提升至75%。合規經營方面，嚴格執行產品信息披露要求，全年無一起合規風險事件。
存在的不足主要是對復雜產品的專業解讀能力不足，線上營銷技巧欠缺。2026年計劃加強高端產品知識學習，考取CFP證書，同時利用短視頻、直播等形式拓展線上獲客渠道，力爭保費收入突破1000萬元。
銀行保險年終總結 3
2025年，我堅守“風險防控為生命線”的`理念，聚焦銀保業務全流程風控，有效保障業務穩健發展。承保環節，優化“智能核保+人工復核”雙軌制，引入UBI模型篩選優質車險客戶，高風險業務占比從12%降至8.5%；健康險智能核保通過率提升至89%，風險識別準確率達95%以上。
理賠風控方面，升級“鷹眼”反欺詐系統，運用大數據技術監測異常案件，全年攔截疑似欺詐案件156件，挽回損失860萬元。針對銀保渠道特點，開展合規培訓16場，覆蓋網點員工1200人次，制作《銷售合規指引手冊》，規范銷售行為。
不足在于對新興業務的風險預判能力不足，反欺詐模型有待優化。2026年將加強對養老、健康等新業務領域的風險研究，升級反欺詐系統算法，建立“風險預警+快速處置”機制，進一步筑牢風險防線。
銀行保險年終總結 4
2025年，面對客戶需求多元化升級，我聚焦銀保產品創新與優化，推動產品結構向保障型、長期型轉型。結合銀行客戶特點，聯合險企定制“家庭守護”綜合保障產品，涵蓋重疾、醫療、意外等保障，上線3個月實現保費1200萬元。響應老齡化戰略，參與設計“養老年金險+養老社區”聯動產品，與5家養老機構建立合作，全年銷量同比增長22%。
產品推廣上，編制產品培訓材料30份，開展線上線下培訓40場，助力客戶經理專業能力提升。通過客戶調研優化產品條款，簡化投保流程，客戶投保便捷度評分從82分提升至91分。
短板是產品差異化不足，年輕客群專屬產品缺失。2026年將聚焦Z世代需求，開發輕量化、場景化保險產品，同時加強數據挖掘，精準定位客戶需求，提升產品市場競爭力。
銀行保險年終總結 5
2025年，我負責銀行與保險機構的.渠道對接工作，緊抓“銀行網點合作險企數量限制松綁”機遇，優化合作生態。新增合作險企2家，形成“3家核心+2家特色”的合作格局，豐富產品供給。建立常態化溝通機制，每月召開合作例會，解決產品適配、培訓支持等問題32個。
推動聯合營銷活動落地，組織“金融知識進社區”“養老保障沙龍”等活動25場，帶動保費增長18%。優化合作考核體系，將產品價值、服務質量納入考核指標，合作險企服務響應時效從48小時縮短至24小時。
不足是合作深度不足，定制化產品開發滯后。2026年將推動與核心險企的戰略簽約，聯合開展產品研發，打造銀行專屬產品體系，同時加強渠道數據共享，提升精準營銷能力。
銀行保險年終總結 6
2025年，我以“讓服務更有溫度”為目標，推動客戶服務從“被動響應”向“主動服務”轉型。優化服務流程，推行“一柜通辦”，95%以上業務實現30分鐘內辦結；升級線上服務渠道，新增“智能保單管家”功能，線上服務占比提升至82%。
聚焦理賠服務優化，推出“秒賠”“預賠”服務，5000元以下小額醫療險案件秒賠率達90%，重大疾病預賠服務惠及36位客戶。建立客戶反饋機制，全年處理客戶訴求158件，解決率達98%，客戶滿意度從87分提升至91.5分。為老年客戶提供“上門賠”服務，累計服務800余人次。
不足是服務場景延伸不足，增值服務覆蓋率低。2026年將引入健康管理、養老咨詢等增值服務，建立客戶分層服務體系，提升客戶黏性。
銀行保險年終總結 7
2025年，我帶領團隊攻堅克難，實現業務規模與質量雙提升。團隊全年完成保費收入3200萬元，同比增長13%，其中保障型產品保費占比達38%，超額完成年度目標。加強團隊管理，制定個性化考核方案，激發員工積極性，團隊15名成員中有10人完成年度任務，3人獲評優秀客戶經理。
強化培訓賦能，組織產品解讀、銷售技巧、合規經營等培訓30場，團隊專業能力顯著提升，銷售誤導投訴為零。推動客戶精細化運營，建立客戶畫像體系，針對性開展營銷活動，新客戶增長20%。
存在的問題是團隊數字化營銷能力不足，高端客戶開發乏力。2026年將開展數字化營銷培訓，組建高端客戶服務小組，力爭保費收入突破4000萬元。
銀行保險年終總結 8
2025年，我聚焦銀保業務數字化轉型，推動線上渠道建設與數據賦能。搭建線上投保平臺，優化操作流程，全年線上保費收入達580萬元，占總保費比重提升至18%。升級客戶關系管理系統，整合內外部數據，形成2000+維度客戶畫像，支撐精準營銷，營銷轉化率提升12%。
推進AI技術應用，上線智能客服系統，日均處理咨詢量2000余次，問題解決率達92%；開發智能定損系統，車險定損時效從2小時縮短至8分鐘。加強數據安全管理，建立多層防護體系，全年未發生數據泄露事件。
不足在于線上獲客渠道單一，數據價值挖掘不充分。2026年將拓展短視頻、直播等獲客渠道，引入專業數據分析工具，深化數據在產品研發、風險管控中的應用，助力業務高質量發展。
銀行保險年終總結 9
2025年，在宏觀經濟波動與行業監管深化的雙重背景下，我牽頭負責銀行保險業務全流程管理工作，始終秉持“合規為先、協同增效、價值引領”的核心思路，推動業務實現規模與質量的雙提升。現將全年工作情況總結如下：
業務統籌方面，聚焦“保險姓保”本源，聯動合作保險公司優化產品結構，重點推廣健康險、養老險等保障型產品。全年實現銀保渠道保費收入1.2億元，同比增長11.8%，其中保障型產品占比提升至42%，較上年提高8個百分點。深化與轄內12家銀行網點的戰略合作，通過聯合開展客戶沙龍、理財講座等活動28場，覆蓋客戶超3000人次，新單期繳保費同比增長15.3%，業務內涵價值顯著提升。同時，建立“周通報、月復盤”的業務跟蹤機制，及時解決網點業務推進中的`產品培訓、客戶服務等問題，網點合作滿意度達92%。
團隊建設與合規管理同步發力。組織開展銀保業務專項培訓16場，內容涵蓋產品知識、銷售技巧、合規要求等，團隊專業考核通過率從上年的85%提升至96%。嚴格落實“報行合一”政策及監管合規要求，建立銷售行為全流程監督機制，通過現場檢查、電話回訪等方式排查風險隱患，全年未發生重大合規風險事件，客戶投訴率同比下降35%。
反思不足，當前業務仍面臨產品同質化、年輕客戶開拓不足等問題。2026年，計劃聯合保險公司打造定制化產品體系，針對年輕群體推出數字化保險方案；同時推進線上服務渠道升級，提升客戶服務效率，推動銀保業務實現高質量轉型。
銀行保險年終總結 10
2025年，作為銀行保險業務拓展專員，我始終以客戶需求為導向，積極應對市場競爭挑戰，全力推進業務拓展工作，取得了一定成效。全年個人促成保費收入1800萬元，其中新單保費1200萬元，同比增長18%，超額完成年度目標。
客戶開發方面，聚焦重點客群精準營銷。針對中老年客戶群體，重點推廣“銀齡樂”養老年金險及健康醫療險產品，通過一對一溝通、案例講解等方式，累計服務客戶230余人，促成保費850萬元；關注新市民群體保障需求，推廣“城市新享”醫療險產品，為42名新市民客戶配置保障方案，解決其醫療保障缺口。同時，深挖銀行存量客戶資源，聯動網點客戶經理開展客戶分層運營，從理財客戶中篩選有保險需求的潛在客戶，轉化率達12%。
服務提升是業務拓展的'核心支撐。建立客戶全生命周期服務機制，對已投保客戶進行定期回訪，及時解答保單維護、理賠流程等疑問，全年客戶續保率提升至75%。協助36名客戶辦理理賠手續，平均理賠時效縮短至3個工作日，客戶滿意度達95%。
不足方面，線上營銷能力有待加強，年輕客群開拓進度緩慢。2026年，計劃系統學習短視頻營銷、直播推廣等線上獲客技巧，針對年輕群體開展保險知識普及活動；同時深化與銀行網點的聯動，拓展業務覆蓋范圍，力爭實現業績新突破。
銀行保險年終總結 11
2025年，作為銀行保險業務風險管控人員，我始終將風險防控作為工作核心，構建“全流程、多維度”的風控體系，為業務穩健發展筑牢防線。全年成功攔截疑似欺詐案件32起，挽回經濟損失280萬元，業務綜合風險發生率同比下降40%。
承保風控環節，建立“智能核保+人工復核”雙軌機制。優化健康險智能核保系統，整合醫療數據、客戶健康信息等多維度數據，核保通過率提升至88%，風險識別準確率達95%以上；針對車險業務，通過UBI模型分析駕駛行為數據，篩選優質客戶，高風險業務占比從上年的`11%降至7.5%。同時，加強對合作保險公司的資質審核，每季度開展風險評估，淘汰2家風險管控能力不足的合作機構。
理賠風控方面，升級反欺詐監測系統，運用大數據、人工智能等技術，對理賠案件的醫療單據、事故信息等進行全面核查。重點排查車險虛假理賠、健康險騙保等行為，全年開展理賠專項核查12次，發現并糾正流程漏洞5處。此外，加強合規培訓，組織網點人員學習監管政策及風控要求，提升全員風險防控意識。
目前風控工作仍存在線上業務風控覆蓋不足、反欺詐技術應用深度不夠等問題。2026年，計劃推進線上風控系統建設，擴大風控覆蓋范圍；深化與第三方機構的合作，提升反欺詐數據共享能力，進一步強化風險防控水平。
銀行保險年終總結 12
2025年，在銀行保險客戶服務崗位上，我始終秉持“客戶至上、服務暖心”的理念，從優化服務流程、提升服務質量入手，全力滿足客戶多樣化需求，客戶滿意度從上年的87分提升至92分。全年累計處理客戶咨詢8600余次，辦理保單變更、理賠協助等業務3200余筆，業務辦理時效平均縮短2個工作日。
服務流程優化是全年工作重點。推行“一柜通辦”服務模式，整合保單查詢、繳費、理賠等多項業務，實現95%以上的`常規業務一次性辦結。升級線上服務渠道，完善“智能保單管家”功能，支持客戶自助查詢理賠進度、保障缺口分析等，線上服務占比提升至80%。針對老年客戶等特殊群體，提供“上門服務”，全年累計上門辦理業務150余次，解決了老年客戶操作不便的難題。
客戶關系維護方面，建立分層服務體系。對高凈值客戶提供專屬理財規劃、健康管理等增值服務，組織高端客戶沙龍4場；對普通客戶開展定期回訪，及時了解客戶需求，推送個性化保險方案。妥善處理客戶投訴，建立投訴閉環管理機制，投訴解決率達100%。
不足在于對客戶需求的深度挖掘不夠，增值服務種類有待豐富。2026年，計劃加強客戶需求調研，聯合醫療機構、養老機構等推出更多增值服務；提升自身專業能力，為客戶提供更全面的保障規劃建議，進一步提升客戶粘性。
銀行保險年終總結 13
2025年，作為銀行保險產品運營人員，我聚焦產品全生命周期管理，從產品篩選、推廣落地到效果評估，全程統籌推進，助力業務結構優化與價值提升。全年成功推廣重點產品6款，其中“康護無憂”健康險、“銀齡樂”養老險累計保費突破5000萬元，成為業務增長核心動力。
產品篩選環節，緊密結合市場需求與監管導向，深入分析客戶群體特征，聯合合作保險公司定制專屬產品。針對35-50歲亞健康人群，推動推出涵蓋疾病預防、康復管理的“康護無憂”健康險；響應老齡化趨勢，對接高端養老機構，打造“保險+養老社區”的.“銀齡樂”養老險產品，有效滿足客戶多元化需求。同時，建立產品評估機制，每月分析產品銷量、客戶反饋等數據，淘汰3款市場反響不佳的產品。
產品推廣方面，制定差異化推廣策略。為網點人員提供產品專項培訓18場，編制產品銷售手冊、案例集等資料，提升團隊推廣能力；通過銀行APP、微信公眾號等渠道發布產品信息，開展線上產品宣講會12場，覆蓋客戶超5000人次。此外，跟蹤產品銷售數據，及時調整推廣方案，提升產品銷量。
當前存在產品創新速度跟不上市場變化、線上推廣轉化率不高等問題。2026年，計劃加強市場調研，加快產品迭代速度；優化線上推廣方式，運用短視頻、直播等形式提升推廣效果，推動產品運營工作再上新臺階。
銀行保險年終總結 14
2025年，作為銀行保險團隊主管，我帶領團隊緊緊圍繞年度業務目標，凝心聚力、攻堅克難，實現團隊業務規模與專業能力的雙重提升。全年團隊完成保費收入5200萬元，同比增長16%，其中期繳保費占比達38%，較上年提高10個百分點，團隊綜合業績位列分行前列。
團隊管理方面，構建“選育用留”的人才培養體系。招聘優秀業務人員8名，通過“導師帶徒”模式，由資深員工一對一指導新員工，幫助其快速成長，新員工轉正后平均業績達團隊人均水平的.70%。制定個性化培訓計劃，組織開展產品知識、銷售技巧、合規管理等培訓32場，團隊人員專業考核通過率達98%。完善考核激勵機制，將業績指標與服務質量、合規情況掛鉤，激發團隊積極性與創造力。
業務推進上，統籌規劃市場拓展方向。聚焦重點客群，帶領團隊聯動銀行網點開展客戶分層營銷活動40余場，覆蓋客戶超6000人次；針對市場變化，及時調整產品推廣策略，重點發力保障型產品，推動團隊業務結構優化。同時，加強與合作保險公司的溝通協作，解決產品供應、理賠服務等問題，提升業務推進效率。
團隊目前存在部分成員線上營銷能力薄弱、市場開拓力度不足等問題。2026年，計劃引入線上營銷培訓課程，提升團隊線上獲客能力；帶領團隊拓展新的業務渠道，探索“銀行+社區”“銀行+企業”的合作模式，力爭團隊業績再創新高。
銀行保險年終總結 15
20xx是我工作的第二個年頭，回想一年來，雖然辛苦但有很價值，學到了很多書本上沒有的東西。我努力提高業務水平，虛心向前輩及客戶學習，得到了領導的賞識和支持，還被評為“行業先進工作者”，下面是我一年來的工作總結。
一、20xx年基本工作情況
重視理論學習，自覺加強相關金融政策及法律法規的學習，構筑牢固理論知識結構，不斷提升自身的整體綜合素質。
20xx年貸款新規的出臺和相關制度的修訂完善給當前各項業務的開展帶來了巨大的變化，雖然作為一名普通的前臺綜合柜員，但我深知作為一名綜合柜員，沒有過硬的業務理論支撐，就無法為客戶提供完善快捷的服務，為了全面提升自己的綜合素質，跟上政策規章制度的變化，我自覺利用休息時間，系統的學習了相關規章制度和新下發的各項文件，使自己對現行的政策、規章制度有了一個較為全面的認識，對于日常柜臺上的客戶業務咨詢也能給予正確的反饋、答復。
此外，為了迅速適應新時期金融工作開展的需要，增強整體業務學習的系統性和連續性，一年多來，本著謙虛謹慎的學習態度，我多渠道的認真學習各項金融知識，密切關注時事政治和宏觀經濟動向，對于聯社下發的各類文件、資料，不僅僅簡單的停留在了解的層面上，更注重對各種資料的融會貫通、學以致用，通過日常工作的開展，不斷積累工作經驗，在綜合業務能力、綜合分析能力、協調辦事能力、文字語言表達能力等方面，都有了很大的提高。
為了保證學習的針對性和有效性，我抓緊學習的機會，積極參加聯社、基層社各種培訓和技能考試，并注意結合自身實際情況，及時進行反饋、回顧，及時解決自身存在的問題，取得了一定的成績和進步。
工作方面，認真履行崗位職責，踏踏實實的做好本職工作。20xx年是我社服務創優工程和精細化工程深入開展的一年，作為一名前臺綜合柜員，我熱愛自己的本職工作，并始終要求自己認真細致的去對待每一項工作，在具體的業務辦理過程中，努力做到用心、誠心、信心、耐心、細心的處理每一筆業務，接待每一位客戶。以“客戶滿意、業務發展”為目標，潛心鉆研業務技能，把各項金融政策及精神靈活的體現在工作中，樹立熱忱服務的良好窗口形象，做到來有迎聲，問有答聲，走有送聲，要讓每個顧客都高興而來滿意而歸。當前的柜臺工作使我每天要面對眾多的客戶，為了給客戶提供高效優質的服務，我常常提醒自己“客戶就是上帝，理解就是溝通的開始”，在繁忙的工作中，我堅持做好“微笑服務”，耐心細致的解答客戶的問題，一年來從未出現因個人原因而出現的客戶投訴或不滿意。
在其他工作的開展方面，能夠時刻保持積極主動，認真遵守規章制度，能夠及時完成領導交給各項的工作任務，嚴格按照聯社各項工作開展的要求，切實做好日常的崗位工作：
(1)嚴格規章制度，把好儲蓄柜臺直接面對客戶的第一道關口。
作為一名綜合柜員，我深感自己肩上的'擔子的分量，稍有疏忽就有可能出現差錯和失誤。因此，我不斷的提醒自己增強責任心。本著對自己和客戶負責的態度，確實做到“規范操作、風險提示、換位思考”，嚴格要求自己，較好的完成了柜面各項業務。
(2)堅持原則，做好每一筆看似簡單的業務。
一線員工的一舉一動都時刻體現著信用社的形象，自己的工作質量事關信用社經營發展大計，責任重于泰山，絲毫馬虎不得。一年來，我堅持基層社和聯社制定的相關管理制度，對每一筆業務都一絲不茍地認真按照規定操作，從客戶辦理業務的相關要求;從重空的檢查、往來賬目的核對到下班后的大額核對登記、身份證信息核對、賬戶信息維護，每一個環節我都是仔細審查，沒有一絲一毫的懈怠。在具體辦理業務時，我做到了“三個必須”，即業務辦理條件必須符合政策、相關證件必須是合法原件、客戶簽字正確無誤，并且做到生人熟人一樣對待，保證了業務辦理的合規、合法。
(3)提高工作質量，及時準確的做好儲蓄基礎資料的管理。
搞好基礎資料的記載、收集、管理，是做好日常工作的重要前提之一，這項工作即繁瑣又重要，需要經常加班加點來完成。我堅持做到了當天賬務當天處理完畢，全部核對從不過夜。自從我社開始實現柜員制之后，從未出現過因個人疏忽而造成的業務差錯。一年來，在具體的工作開展過程中，我積極主動的做好日常各項工作，結合我社實際，服從領導的安排，團結全體職工為我社經營目標的順利完成而同心同德，盡心盡力。
二、工作中存在的問題和不足
有成績就一定有不足之處，在正確進行自我分析和定位的基礎上，回顧一年來的工作，仍存在很多的問題和不足，具體表現在以下幾個方面：
(1)學習的積極主動性還不夠，因家庭因素、工作開展因素的客觀因素的影響，導致存在學習的連續性不足，存在業務素質提高不快，對舊有知識回顧不足的問題，學習效率低的情況。
(2)創新意識和進取意識不足，在自覺主動學習方面，與年輕大學生相比還存在一定的差距，不能有效的結合自身專業特長和崗位實際進行業務創新或針對崗位需求自覺進行相關考試認證。
(3)工作方式簡單，尚停留在較低層次的任務完成要求上，工作開展的實際效率和效果還有待提高。
三、20xx年工作規劃
新年新氣象，在新的一年即將開始之際，我將立足自身實際，客觀分析自身所存在的問題和不足，結合縣聯社和我社發展的實際情況，有目的、有針對性的解決自身存在的實際問題，重點做好以下幾個方面的工作：
1、繼續加強學習，不斷提高自身的綜合能力和業務技能，在20xx年里，我將結合自身工作開展的實際，有計劃的報考銀行從業資格證的相關科目考試，職稱資格考試，針對自身進取不足的實際，自覺提高整體綜合素質。
2、結合我社的服務創優工程開展實際情況，不斷提升自身專業技能，繼續狠抓勤練基本功不放松，不斷提高自身綜合技能、服務能力和營銷能力，有效提升自己的整體綜合素質。
3、結合崗位實際，不斷探索崗位工作開展的方式、方法，立足實際，著力窗口接觸點的“同位”思維，充分理解客戶的心態，善于換位思考，積極探索客戶維護和服務的方式、方法，并結合當前實際給予有效的開展落實，通過優質服務的開展，不斷提升現有客戶的忠誠度和誠信度。
4、熟練的掌握各種業務技能特別是計算機操作、財會業務等技能，努力適應時代進步需要，培養多方面技能，更好的實踐為“三農”服務的宗旨，我將通過多看、多學、多練來不斷的提高自己的各項業務技能。
我將努力克服自身的不足，在基社信用社領導的的帶領下，我將立足自身實際，嚴格服從領導安排，積極開拓進取，不斷提高自身綜合素質，有效履行崗位職責，當好參謀助手，與全體信用社職工一起，團結一致，為我社經營效益的提高，為完成20xx年的各項目標任務作出自己的努力。
銀行保險年終總結 16
20xx年三月進入人保財險，對我來說一切都是那么新鮮好奇，面對新的挑戰，帶著希望和憧憬開始人生的第一份正式的工作。
又到年終歲尾,回首過去的一年，內心不禁感慨萬千……時間如梭，轉眼間又將跨過一個年度之坎，回首望，雖沒有轟轟烈烈的戰果，但也算經歷了一段不平凡的考驗和磨礪。非常感謝公司給我這個成長的平臺，令我在工作中不斷的學習，不斷的.進步，慢慢的提升自身的素質與才能，回首過往，中心陪伴我走過人生很重要的一個階段，使我懂得了很多，領導對我的支持與關愛，同事們的鼎力協助，使我在工作中更加的得心應手。
作為一名新人，沒有豐富的工作經驗，沒有廣闊的人脈圈，剛進入公司業績幾乎為零，每天除了學習還是學習。后來參加了公司組織的短期培訓學習，仿佛回了教室，我認真聽取所學的知識，好用于以后的實踐中。經過培訓，認真學習企業文化，業務知識，熟記險種條款、保險責任范圍、責任免除范圍，做到不懂就問，學習上有了極大的進步。再次回到工作作中時，出去展業也有了自信，在領導的鼓勵幫助下，慢慢的從迷茫中走出來。每當我簽下一張保單，我的心情特別快樂，面對競爭劇烈的市場，能得到客戶的信任，能給客戶帶來方便的同時，自己也覺得很充實。感謝領導、同事對我的幫助，感謝客戶對我工作的支持。通過學習企業文化，使我由一個沒有從事過保險業，沒有朝氣的我轉變成朝氣蓬勃、積極進取的人，公司開展了，員工才有好的未來。企業文化也無時無刻都在鼓勵著我，使我感到青春、主動、進取，要對事認真，對人感恩，對物珍惜。現在己今后的開展方向也有了一些初步的方案。
經過這將近一年的歷練學習，初到公司的不安急躁的情緒逐漸平穩下來。20xx年做的最多的事情就是學習，雖然枯燥，但從中學到了許多專業知識，豐富了我的大腦。在做業務方面，我部門領導常常帶著我出去展業，從中學會怎么與人交流，怎么與客戶溝通，怎樣能更高效率的簽單，怎樣維護與客戶之間的關系，這些都是在事件中慢慢感受到的。
銀行保險年終總結 17
20XX年是人保財險股份制改革上市后的第一個年度，保險公司年終總結。這一年，是我司面臨壓力攻艱克難的一年，是面對新變化、落實新機制、執行新規定的第一年。我司在市分公司黨委、總經理室的正確領導下，在全體員工的奮力拼搏下，取得了一定的經營業績。
20XX年，我司實收毛保費xxxx萬元，同比增長x%，已賺凈保費xxx萬元，凈利潤xxx萬元，賠付率為xx%。較好地完成了上級公司下達的任務指標。
一、圍繞目標，落實計劃，緊抓業務工作
1、計劃落實早、措施實
20XX年初，我司經理室就針對xx地區保險市場變化及2003年全年保費收入情況進行綜合分析，將上級公司下達我司的各項指標進行層層分解，把計劃分解成月計劃，月月盤點、月月落實，有效的保證了對計劃落實情況及時的進行監控和調整。
在制定全年任務時充分考慮險種結構優化和業務承保質量，進一步明確了考核辦法，把綜合賠付率作為年終測評的重要數據。
2、搶占車險市場，加大新工程、新項目的拓展力度，堅決的丟棄“垃圾保費”
今年來，我們把穩固車險和企業財產保險，拓展新車市場和新工程新項目作為業務工作的重中之重，在抓業務數量的基礎上，堅決的丟棄屢保屢虧的“垃圾”業務
一是確保續保業務及時回籠，我們要求各業務部門按月上報續保業務臺帳，由經理室督促考核，并要求提前介入公關。一旦出現脫報，馬上在全司公布，其他人員可以參與競爭，從而鞏固了原有業務，大大減少了業務的流失，保證了主要險種的市場份額占有率。二是與地方政府有關部門建立聯系網絡，提前獲悉新上項目、新上工程名錄，并和交警部門、汽車銷售商建立友好合作關系，請他們幫助我們收集、提供新車信息，對潛在的新業務、新市場做到心中有數，充分把握市場主動，填補了因競爭等客觀原因帶來的業務不穩定因素。三是已失業務不放棄。我們不僅對2003年業務臺賬做到筆筆清晰，并要求業務內勤把2003年展業過程中流失的業務列出明細，并分解到相關部門，要求加大公關力度，找出脫保原因，確屬停產企業、轉賣報廢車輛的，由經辦人提供確切證明；屬競爭流失的，我們決不消極退出，而是主動進攻，上門聽取意見和建議，改善服務手段，逐個突破，全面爭取回流。四是大小齊抓，能保則保。因為企業改制、轉產、資金等因素對企業財產保險形成了較大的沖擊，加之競爭等因素，使的展業難度和展業成本大大增加。針對這些情況，我們充分動員，統一思想，上下形成合力，迎難而上。做到責任到人，對保費在5萬元以上的實行分管經理介入，共同公關。
3、在競爭中求生存，在競爭中促發展。
xx地區現有10家（中國財保、中國人壽、太平洋產險、太平洋壽險、中華產險、平安產險、平安壽險、天安產險、華邦代理、匯豐代理）經營財產保險業務和短期健康險業務的保險公司、營銷部、代理公司，另已發現1家公司（大地產險）在我縣爭奪業務，而xx地區人口少，企業規模小，我司面對外部競爭所帶來的業務壓力，保持沉著冷靜，客觀面對現實情況尋求對策，與競爭對手們展開了一場品牌戰、服務戰：一是做好地方政府主要領導工作。公司經理室多次向縣委、縣政府主要領導匯報工作，突出匯報我司是如何加大對xx地方經濟建設支持力度，是如何圍繞地方政府中心開展工作的，我司積極參與了全民創業調研活動，與縣領導一道走訪個體、私營經濟企業，不僅使縣委、縣政府對我司熱心參與地方政府工作表示滿意，還對我司正確調整業務發展方向，向中小企業提供保險保障，主動服務于他們，給予肯定，工作總結《保險公司年終總結》。真實的讓縣委、縣政府感到人保財險公司是真心為地方政府服務的，是值得扶持、信賴和幫助的，從而對我司工作給予了很大地傾斜。二是深入老客戶企業，在客戶企業中聘請信息員、聯絡員，并從其他保險企業搶挖業務尖子加盟我司，贏得“回流”業務，使其他保險公司的工作處于被動狀態。三是服務更加人性化、親密化，公司經理室成員年初就對縣屬各大系統骨干企業實行劃塊包干，進行了多次回訪，請他們對我司工作提出意見和建議，這一舉措得到了企業的充分肯定，他們認為公司領導主動登門是人保財險的優質服務的充分體現，使客戶對我司更加信任。四是要求所有中層干部走出辦公室，對所有中小企業必須親自上門拜訪，對所有新保客戶必須當面解釋條款并承諾服務項目，與企業進行不斷的聯絡，實行零距離接觸，只要客戶需要必須隨叫隨到，提供各方面服務。五是按照向社會服務承諾和行業禁令，嚴格內部管控，以理賠和承保兩大服務部門為切入口，全面提高公司整體服務水平。
4、以分散性業務為突破口，加大市場占有面
根據xx當前階段的保源情況，年初，經理室經過仔細的分析研究，確定今年把摩托車保險、家庭財產保險、學生以及人身意外險作為今年零散性險種突擊，首先與交警、城市執法部門聯系，請他們幫我們代理摩托車保險業務；同時與縣教委取得聯系，班子成員多次與分管教育的副縣長、教委主任協調，最終取得他們的信任，才使我們的學平險業務有所突破。
5、開展勞動競賽，促進“兩險”業務健康成長
今年以來，我們根據上級公司有關競賽要求，積極配合開展了首季度“歲歲如意”賀歲保險、“幸福家庭”、“合家歡樂”等勞動競賽活動，并自行組織了摩托車、責任險、意外險等突擊活動，從而營造了一種健康活潑、你追我趕、團結奮進的'業務發展氛圍。特別是在年末開展的“幸福家庭”突擊中，我公司頂住家財險滑坡和年末保源少的劣勢情況，合理分解目標，層層落實，自加壓力，跑企事業單位，跑個人家庭，一筆筆、一份份，最終以140%的好成績超額完成市公司下達的任務。
6、狠抓理賠和防災防損質量的提高。公司從狠抓第一現場的查勘率入手，堅持實事求是、“迅速、及時、準確、合理”的原則。只要接到報案，無論事故大小，無論白天黑夜，始終堅持趕到第一現場，掌握第一手資料，嚴格按照快速賠付流程，為客戶提供力所能及的方便。一是堅持雙人查勘，雙人定損，交叉做案，限時賠付，不斷提高服務質量；二是堅持24小時值班制度，積極參與“三個中心”建設，以進一步提高服務水平；三是加強考核、加大督查力度。對理賠過程中出現各種問題一經查實，輕者批評教育，重者嚴肅處理，決不姑息；四是積極做好防災防損工作。在分管領導的負責下，防理部門主動與各業務部門聯系，及時擬訂了重大客戶防災防損工作預案、夏季防汛安全檢查辦法、冬季防火防爆安全檢查辦法，始終做到提前把握，提前介入，積極會同相關業務部門對預案執行情況進行檢查落實，對可能出現的問題及時采取措施，以減少損失，增強防范風險的能力。我們先后到有安全隱患的xx紙業、xx藥業、xx公司等重點客戶單位幫助整改隱患，制訂防災預案，深受客戶的好評，收到良好的社會效果。
二、調整經營思路，強化創新意識，提高公司效益水平
今年我司在抓好效益型險種業務的同時，認真梳理“垃圾”業務，對往年賠付率高于100%的劣勢險種堅決予以放棄，對賠付率較高但仍存在一點利潤空間的險種選擇性承保。去年我司農險、養殖業保險賠付率高達106%，我司從大局出發，堅決的暫停該險種的發展。企業一攬子保險存在保險費低，保障范圍大、保險金額高的經營風險，特別是遇到洪澇災害、被盜的事件，往往造成較高的賠付率，我公司從效益出發，對該險種的承保范圍、承保條件進行了嚴格的限制。在注重各險種效益發展的同時，我們改變以往的經營套路，xxx廠車險業務屬于我司續保業務，續保時間為9月份，但今年多家保險公司對此業務虎視眈眈，介入競爭，企圖分羹，為保證萬無一失，我司果斷提前續保，使其他保險公司措手不及，穩固了業務的發展。xx紙業有限公司保險業務一直以來是我司囊中之物，續保是在11月份，公司經理室知道一旦提前續保，當年不僅會損失幾萬元保險費，也加大了下半年的業務壓力，但為了彌補上半年因丟棄“垃圾”險種而帶來的業務缺口，更好的調整序時業務結構，更多的實現已賺凈保費，決定提前續保了該企業保險業務。我司這些工作是適應股份制改革后經營工作新形勢的發展需要做出的大膽嘗試，也是轉變思想的實驗性思路。
正是由于我司員工勇于承擔重任，善于開動腦筋，充分調動積極性和創造性，做到人人有擔子，個個有責任，因而，在強大的外部競爭中，我司上半年不僅沒有丟失任何陣地，鞏固了我司財險市場龍頭老大的地位，還實現了新增業務的突破。
三、以新的考核辦法指導工作，規范經營，提升管理水平，突出業務重點
保險競爭越來越激烈是不爭的事實，加之上市后面對的新形勢、新體制、新模式、新戰略，必然要求我們在公司管理上全面提升水平，如何在競爭中學會競爭，在競爭中獨領風騷，從而在競爭中發展，在競爭中前進。我司除了繼續鞏固和采用過去行之有效的辦法外，并逐步建立起全縣企業信息網絡，加強與保戶的接觸和溝通，提升公司管理水平。上半年我們按照上級公司有關規定引進和采用了科學的管理體系，出臺了一系列管理規章制度、考核辦法。在日常管理中能夠認真嚴格的按照上級公司《財務管理規定》、《單證管理規定》和承保相關規定，積極有效的開展工作，嚴格把關，認真審核，正是由于他們負責的工作態度，使得我司在上級公司組織的業務臺帳專項檢查、單證管理驗收、單證裝訂、應收保費管理等多項檢查中得到了市公司的好評。
今年，公司經理室在下達全年任務計劃時，遵循總公司突出效益第一、長期盈利能力評價的經營績效考核原則，努力施行從規模型發展向效益型發展的轉變，加大了對賠付率和費用指標的考核力度，堅持走低成本發展路子，把賠付率考核與承保質量掛鉤，徹底打破“只重保費、不重質量”的老套思想，實行新的考核機制，拿出個人工資的一半作為此項考核的浮動工資，做到有獎有罰，從而很好的樹立了全員注重經營效益的觀念，確保了資源的有效配置和盈利水平的提升。
銀行保險年終總結 18
20xx年是x保險x中心支公司理賠部緊跟市公司戰略部署、把握主動、明確目標、扎實措施、合力攻堅、強勢奮進的一年。在這一年里，中華保險x中心支公司理賠部全體員工緊緊圍繞“立足改革、加快發展、真誠服務、提高效益“這一中心，與時俱進，勤奮工作，務實求效，文明服務，較好地完成了上級公司和公司總經理室交付的各項工作。截至20xx年12月底，我部共處理各類賠案xxx件，支付賠款近xxx萬元，有利地保障了全市的經濟建設和人民群眾的財產安全。
一、20xx年全年工作總結
（1）圍繞目標，落實計劃，狠抓本職工作
截止20xx年12月31日，95585專線崗共受理各類報案xx件，較上年同期增長xx%；其中：機動車輛險xx件（交強險xx件，商業險xx件）、意外險xx件、企財險xx件、公眾責任險xx件、雇主責任險xx件、貨運險xx件、家財險xx件、校園方責任險xx件、產品質量保證保險xx件、醫療責任保險xx件、承運人責任險xx件、建工險xx件，其中，委托外地xx件、代勘xx件、投訴xx件、電話回訪xx件，客戶滿意度達xx。第一現場調派率xx%。
查勘定損崗共處理案件xx件，較上年同期增長xx%；其中：機動車輛險xx件，較上年同期增長xx%，人險xx件，企財險xx件，貨運險xx件，責任險xx件，家財險xx件。
理算崗共理算各類賠案xx件，較上年同期增長xx%，注銷xx件、拒賠xx件；其中機動車輛現場賠案xx件、金額xx萬元，件數占總賠案件數的xx%；預付賠案xx件xx萬元；訴訟賠案xx件，起訴金額xx萬元，整體結案率為xx%。
針對傷人案件，我部特聘請了專業醫師對機動車傷人賠案和各類人險、責任險賠案中醫療費用進行審核，截止20xx年12月31日，已審核各類賠案xx件、金額為xx萬元，剔除金額占醫療費用賠款金額的xx%。
（2）以新的考核辦法指導工作，規范經營，提升管理水平，突出業務重點
20xx年，我們加大了對各環節工作的改革力度，通過改革本部門內各崗位人員的工資核算管理辦法，即將本部門內所有員工的收入分拆成基本工資與績效工資兩個部分，施行績效工資與個人實際工作質量相掛鉤的考核辦法，依據工作質量對績效工資進行核定、發放，進而實現工資由統一的崗位工資向多勞多得、少勞少得、按勞取籌的科學轉化，通過一系列的舉措，切實加大了對現場賠付案件的推行力度，加快了案件在各環節的流轉速度，提高了保險理賠服務的質量，進而使中華保險品牌特色服務進一步得到了社會的認可，優質、快捷的理賠服務贏得了客戶的信賴。
（3）以“比、學、趕、幫、超“為口號，提升崗位人員業務技能水平，組建一支高素質的理賠隊伍。
在過去的一年里，我們不斷加大對本部門各崗位人員培訓的投入力度，20xx年1—9月份，我部門共組織各類培訓、崗位技能考核及業務知識交流活動10余場次，并邀請專業人員進行授課，講授保險公估知識、理賠業務技巧；調派員工參加社會及公司內部組織的各類培訓；在二零二廠華源汽車行針對特定事故車組織查勘定損人員進行查勘技能大賽；赴兄弟中支公司參觀學習、進行業務交流；通過組織、舉辦形式多樣的活動，切實提高了部門內廣大員工的業務技能和工作水平。
（4）加大硬件投入力度，為客戶提供優質、快捷的理賠服務
20xx年1月，ebao車險理賠系統正式上線使用，為適應工作發展的需要，理賠部及時的為每組查勘人員配備了筆記本電腦，并以組為單位增配了數碼照相機，從而使每一個查勘組都能夠擁有一臺筆記本電腦、兩部數碼照相機，與此同時，理賠部還在每一輛查勘車上加裝了GPS定位系統，進而使專線人員可以更直觀的掌握x市區及周邊地區的交通狀況以及部門查勘車輛所處位置與使用情況，使現場調派更加合理，避免了“誤派“、“錯派“，提高了調派的質量，進而保證了較高的第一現場查勘率。強大的硬件投入，先進的車險理賠系統，為中華保險特色理賠服務健康、有序的發展奠定了堅實的基礎。
（5）加大對保險騙賠案件的查處力度，切實做到“不惜賠、不濫賠“
20xx年，中華保險x中心支公司加大“打假、防騙、反保險欺詐“工作力度，取得了明顯的成效。截至20xx年12月31日，我部門與有關部門密切配合，共查處保險騙賠案件xx件，為公司避免經濟損失xx萬余元，切實做到了不惜賠、不濫賠，有效地維護了我公司的權益，同時對居心不良者也起到了警示的作用。
（6）發送溫馨短信，為客戶提供人文關懷
每遇雨、雪天氣，機動車輛肇事率增高，我部利用專線信息平臺向客戶手機發送溫馨短信，提醒客戶雨、雪天氣小心駕駛、穩駕慢行，此舉不但能有效地降低出險率，也能充分體現出中華保險的無時無刻無微不至的人文關懷。
二、20xx年工作計劃
通過一年來的努力，中華保險品牌得到了社會各界的廣泛認可，優質、快捷的理賠服務贏得了客戶的信賴。但是，在工作中，我們仍然發現了不少的問題與不足，如保險賠付率仍然偏高，處理保險拒賠案件欠缺方式、方法等等，因此，全面提高理賠質量和理賠管理水平，仍是我們未來一段時間內的工作重點，在工作中，我們要進一步加強車險查勘、定損、報價、核賠、醫療審核等關鍵環節的工作，做到有目標、有措施、有激勵，不斷提高保險理賠質量與效率。因此，我們要切實做到：
（1）95585專線接報案時間控制在每案3分鐘以內，回訪率力爭達到95%；查勘定損崗現場到位率力爭達到100%，超時限交案率力爭控制在10%以內；報價崗自報車型控制1天以內，分公司報車型與分公司協調盡量控制在2天以內；理算崗件數結案率和金額結案率力爭達到85%。
20xx年，我們將繼續加大對現場賠付案件考核力度，擴大影響，造出聲勢，在x市場樹立中華保險理賠服務特色。
（2）控制好車損險定損質量，確保車險賠付率明顯下降。因此我們要提高第一現場查勘率，擠壓車損險賠案中的水分，切實有效地實施定損復查和核損，加強對查勘、定損工作的監督和把關。
（3）加強理賠隊伍建設，嚴格執行紀律，全面細心接報案，及時出現場，準確報價，熱情服務，合理理算賠付。進一步完善案件快速理賠辦法，在堅持主動、迅速、準確、合理的原則下，保證案件處理的簡化、便捷、快速，突出中華保險特色。建立健全維修、救援、配件為主的服務網絡，本著互利互惠、控制風險的原則，考核簽定合作協議的汽車修理合作單位。加強查勘定損隊伍建設，提前一步儲備人員，不讓查勘定損拖業務發展的后腿。
隨著業務規模不斷作大，我們要進一步提高全體理賠工作人員的業務技能，加強理賠人員的監督考核力度，提高理賠人員的工作效率規范理賠人員的言行，杜絕吃、拿、卡、要等有損公司形象利益的行為，要求查勘人員要作到車輛潔凈、衣著整潔、言語文明、不卑不亢、耐心細致、服務高效，以嶄新的面貌應對客戶，教育每一個理賠人員在做理賠服務的同時，要做中華保險的宣傳員。
（4）20xx年，我們在保證第一現場到位率的前提下，進一步提高第一現場報案率，加大無現場自述案核查案發現場的力度，以減少假騙賠案的.發生。我部出臺拒賠案件獎勵辦法，調動全員工作積極性，進一步降低賠付率，增大利潤空間，重點加強非車險和重大疑難案件的調查工作，抽調專業組進行非車險查勘和疑難案件的調查。
（5）加強報價管理，做好價格本地化工作，擠壓汽車配件和修理價格中的水分，切實做到同一車型，統一報價金額。
（6）加強傷人案件賠償的審核。
（6）積極防范保險欺詐，做好疑難賠案調查處理工作。
（7）規范未決賠案管理，嚴格執行總分公司未決賠案管理的各項規定，規范未決賠案的處理原則和操作流程，提高未決賠案的估損準確性，盡量杜絕未決賠案零估損情況的發生。
（8）加強內部信息反饋。理賠環節中發現的問題要及時向承保部反饋，以促進公司承保風險控制，監督承保制度的執行，從源頭上遏制賠付率的上升勢頭，協調好業務發展和理賠管控的關系。
（9）加強對保險理賠工作的管控與監督。我們將面向中華保險x中心支公司機關各部門及下設各支公司收集在我部門從事保險理賠服務、管理過程中發現的問題及指導性的意見和建議，并對有幫助性的意見和建議予以采納，進而對保險理賠服務、管理工作進行整改，全面提高保險理賠服務、管理質量與效率。
在接下來的時間里，我部門將以提高客戶滿意度為宗旨，以維護公司利益為目標，著力提高保險理賠質量與效率，提升中華保險的社會美譽度，樹立中華保險品牌，展示中華保險的服務優勢，力爭通過服務促進效益，為把我公司建成為一流現代保險企業做出應有的貢獻。
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