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銀行資信證明種類介紹

時間:2024-07-14 08:05:46

銀行資信證明種類介紹

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  (一)存款證明。這是銀行出具的數(shù)量較多的資信證明。報載,建設銀行贛州市分行現(xiàn)已正式發(fā)文推出個人存款證明書業(yè)務。實際上,大多數(shù)銀行都自覺或不自覺的出具過存款證明。

  (二)“企業(yè)登記注冊入資憑證”資金證明。根據(jù)公司注冊資本登記管理有關規(guī)定,注冊資本中以貨幣出資的,股東應當將其認繳的出資足額存入新設立公司所在地銀行的“專用帳戶”。會計師事務所出具的驗資報告應當附銀行出具的企業(yè)登記注冊入資憑證。

  (三)“詢證函”證明。即企業(yè)的銀行存款、借款及往來款項證明。根據(jù)財政部和中國人民銀行有關規(guī)定,注冊會計師依法審查企業(yè)會計報表,驗證企業(yè)資本,辦理企業(yè)合并、分立、清算事宜中的審計業(yè)務以及其他審計業(yè)務,需要以被審計企業(yè)名義向有關單位發(fā)函詢證,以驗證該企業(yè)的銀行存款、借款及往來款項等是否真實、合法、完整時,各商業(yè)銀行要積極配合,據(jù)實填寫有關數(shù)據(jù)資料,明確簽署意見,認真做好函證的回函工作。

  (四)資信調查證明。根據(jù)國家外匯管理局對銀行外匯業(yè)務范圍的界定,資信調查,是指銀行接受境內外客戶委托,對企業(yè)的資信狀況進行調查或對客戶自身資信進行調查,向其業(yè)務對象證明自身資信的業(yè)務。

  (五)見證證明。根據(jù)國家外匯管理局對銀行外匯業(yè)務范圍的界定,見證業(yè)務,是指銀行為申請人提供證明,證明申請人向受益人所提供的材料屬實,有履約能力,但不負法律責任的業(yè)務,銀行資信證明《銀行資信證明種類》。

  (六)履約證明。即企業(yè)履行借款合同、擔保合同信譽狀況證明。一般情況下,銀行或企業(yè)與其新客戶進行貿(mào)易等業(yè)務往來之前要向有關個人或組織調查或了解其財務狀況或商業(yè)信譽,同時也向有關個人或組織提供關于其本身客戶履行借款合同、擔保合同信譽狀況的資信證明。另外,銀行辦理信貸業(yè)務,大多數(shù)情況下要求借款人尋找擔保人為其借款向貸款銀行提供擔保。有時擔保人要求銀行提供借款人以往履行借款合同、擔保合同信譽狀況證明,作為其是否同意提供擔保的依據(jù)。

  (七)銀行股權證明。新型股份制商業(yè)銀行的股東因經(jīng)營或其他需要經(jīng)常請求其投資的銀行出具其持股情況證明。

  (八)股款證明。股份有限公司發(fā)起人向社會公開募集股份,應當同銀行簽訂代收股款協(xié)議。代收股款的銀行應當按照協(xié)議代收和保存股款,向繳納股款的認股人出具收款單據(jù),并負有向有關部門出具收款證明的義務。

  (九)出國留學人員資信證明,F(xiàn)在出國留學,不僅要有才,還要有財。出國留學簽證時,有的簽證官要評估出國人員的經(jīng)濟能力。有關人員往往請求開戶銀行為其出具相關的銀行存款、持有銀行股權、銀行貸款等綜合性資信證明。

  (十)金融票證核實證明。銀行對外出具承諾書、保函、票據(jù)、信用證、存單等金融票證之后,持證人或利害關系人為防范受騙,便向出具此金融票證的銀行進行核押、核保、核證等核實工作,出證行可據(jù)實出具核實證明。

  (十一)為協(xié)助查詢出具證明。據(jù)權威部門統(tǒng)計,依照有關法規(guī),已有十幾個機關有權向銀行查詢客戶的存款情況以及其他會計資料。銀行協(xié)助有關機關查詢的結果,則是出具或簽署有關證明。

  (十二)保管箱證明問題。保管箱業(yè)務,是銀行以出租保管箱的形式代客戶保管珍貴或秘密的重要文件、有價證券、稀貴金屬、儲蓄存單、珠寶飾品、古玩文物、貨幣現(xiàn)金等貴重物品的服務性業(yè)務。就保管箱業(yè)務的性質而言,銀行不得提供客戶租用有關保管箱情況的證明,實際上也無法知道保管箱內有何物品,至于破(鑿)箱后的情況應由公證部門出具公證證明較為妥當。

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